Bez względu na to, jak prosta może być Twoja sytuacja finansowa, większość ludzi zawsze będzie potrzebować niewielkiej pomocy, gdy nadejdzie czas złożyć z Urzędem Skarbowym (IRS). I choć niektórzy mogą zdecydować się na zatrudnienie np profesjonalny księgowy , miliony ludzi co roku korzysta z oprogramowania takiego jak TurboTax, aby pomóc w przygotowaniu podatków. Mimo że ten popularny program może być doskonałym rozwiązaniem dla każdego, kto chce zaoszczędzić trochę pieniędzy na wysokich stawkach księgowych, podatnicy powinni wiedzieć kilka rzeczy, zanim zaczną wypełniać formularze. Przeczytaj najważniejsze ostrzeżenia ekspertów dotyczące korzystania z TurboTax.
POWIĄZANY: IRS wydaje nowe ostrzeżenie dotyczące 5 rzeczy, które należy zadeklarować w tym roku w podatkach .
1 Program może domyślnie uwzględniać dane z lat poprzednich.
Mimo że składamy zeznania podatkowe raz na 12 miesięcy, w ciągu roku wiele może się zmienić. Wszystko, od zmian w karierze i nowych źródeł dochodów po małżeństwa i powiększające się rodziny, może sprawić, że Twoja sytuacja finansowa będzie wyglądać zupełnie inaczej, zanim zaczniesz ponownie przygotowywać informacje.
Zdaniem ekspertów może to być szczególnie problematyczne dla części podatników, którzy stawiają na wygodę oprogramowania.
„Jedną z głównych obaw związanych ze stosowaniem TurboTax jest przenoszenie obliczeń z poprzednich lat” Jeffa Jacksona , biegłego rewidenta (CPA) i eksperta podatkowego z Tylko odpowiedz , opowiada Najlepsze życie . „Na przykład, jeśli podatnik przenosi ulgi i podatki za poprzedni rok ze starych zeznań podatkowych, ulgi mogą zostać zastosowane nieprawidłowo – lub wcale”.
Może to skutkować utratą przez podatnika wyższych zwrotów lub nieotrzymaniem określonych odliczeń. „Może to również oznaczać, że podatnik nie stosuje ograniczeń ani zwrotów podatku stanowego podlegających opodatkowaniu” – dodaje Jackson.
2 Nowa sytuacja może znacznie utrudnić proces składania wniosków.
Wielu klientów przyciąga TurboTax ze względu na szybkość i względną łatwość, pozwalającą im wypełnić zastraszające formularze i dokumenty, które składają się na każde złożenie wniosku, w ułamku czasu. Oprócz brakujących potencjalnych wniosków Jackson ostrzega również, że ta sama wygoda może przyprawić o ból głowy, gdy przyjdzie czas na wprowadzenie jakichkolwiek zmian podczas korzystania z programu.
„Innym potencjalnym problemem związanym z przeniesieniami TurboTax, pozycjami przesyłanymi krzyżowo i wstępnie wypełnionymi danymi jest to, że w wielu przypadkach niezwykle trudno jest je zmienić” – mówi. „Te wstępnie wypełnione dane mogą pojawić się w zeznaniu podatnika jako statyczne, a ich zmiana i rozwiązanie za pośrednictwem obsługi klienta TurboTax może zająć wiele godzin”.
Może to następnie przygotować Cię na długi i zagmatwany proces. „Przeciętny indywidualny podatnik może nawet nie zdawać sobie sprawy, że te dane są błędne, ponieważ w przypadku przeniesienia obowiązują bardziej skomplikowane zasady podatkowe niż dochód podlegający opodatkowaniu” – ostrzega Jackson.
POWIĄZANY: Jestem księgowym i oto dlaczego nigdy nie rozliczyłbym się ze swoimi podatkami przez Internet .
3 Twoje zgłoszenie będzie prawdopodobnie opatrzone ceną.
TurboTax przemawia do wielu osób składających dokumenty, ponieważ reklamuje bezpłatną opcję. Jednak CPA mówią, że najczęściej będziesz płacić za złożenie wniosku.
„Wielu klientów loguje się do TurboTax, wierząc, że mogą zostawić karty kredytowe w szufladzie na cały okres składania zeznań podatkowych” – mówi Jessiki Wheaton , CPA, dyrektor ds. usług podatkowo-księgowych w Ryba i spółka . „Chociaż w przypadku niektórych jest to prawdą, większość podatników będzie musiała uiścić opłatę za przygotowanie podatku”.
Według Wheatona możesz sprawdzić, czy kwalifikujesz się do bezpłatnego przygotowania podatku za pomocą Bezpłatny plik IRS . Jest ona dostępna dla podatników, których skorygowany dochód brutto (AGI) wynosi 79 000 USD lub mniej.
sen o żywej matce martwej
4 A ceny mogą być mylące.
Nawet jeśli jesteś gotowy zapłacić za złożenie zeznania podatkowego, powinieneś wiedzieć, że TurboTax „może być kosztowny i pozbawiony przejrzystości” – twierdzi ekspert podatkowy JustAnswer Moirę Corcoran , CPA.
„Jeśli nie kwalifikujesz się do bezpłatnej opcji, zapłacenie 38 dolarów za stan może się sumować, jeśli złożysz wniosek w więcej niż jednym stanie” – mówi. „Opłaty nie są jasne, dopóki nie przejdziesz przez cały proces (w zależności od używanej wersji).”
Pawła Millera , partner zarządzający i CPA w Miller & Company , ostrzega również o aktualizacjach TurboTax i dodatkowych usługach, których możesz potrzebować lub chcieć.
„Chociaż niektóre, jak ochrona przed audytem lub profesjonalne wsparcie, mogą być korzystne, użytkownicy powinni przed zakupem ocenić ich konieczność” – mówi Miller Najlepsze życie .
POWIĄZANY: IRS ostrzega, że 20% podatników nie ubiega się o większy kredyt zwrotny — czy się kwalifikujesz?
5 TurboTax wpadł ostatnio w kłopoty prawne.
Urzędnicy zwracają uwagę, że struktura cenowa TurboTax również wpędziła firmę w konflikt z Federalną Komisją Handlu (FTC).
Według Eryk Rechot , certyfikowany planista finansowy (CFP), akredytowany doradca ds. zarządzania majątkiem i prezes firmy Stolica Croku , Intuit (spółka-matka TurboTax) została oskarżona o ukrywanie strony Free File przed wynikami wyszukiwania, a następnie zastosowała „podstępny marketing, aby klienci płacili, nawet jeśli złożyli wniosek o Free File”.
FTC pozwała Intuit w marcu 2022 r. i choć firma nie zgodziła się ze stanowiskiem FTC, wstrzymała wyświetlanie reklam do końca sezonu podatkowego. Musieli także zapłacić za wpadkę marketingową.
jak wyglądać o 10 lat młodziej
„Musieli spłacić 4,4 mln klientów, gdy okazało się, że kazali ludziom płacić za usługi, które powinny być bezpłatne” – mówi Croak. „Płacą także 141 milionów dolarów, ponieważ wprowadzili w błąd miliony Amerykanów o niskich dochodach, aby płacili za usługi, które powinny być bezpłatne”.
W styczniu tego roku FTC wydał opinię zakazanie Intuit reklamowania bezpłatnych produktów i usług, chyba że były one bezpłatne dla wszystkich konsumentów lub firma uwzględniła odsetek osób, których dotyczyłyby bezpłatne usługi.
Rzecznik Intuitu Derricka L. Plummera powiedział NPR, że opinia była „ głęboko wadliwe ', a firma byłaby atrakcyjna. Jednak w momencie pisania tego tekstu stronie internetowej TurboTax zauważa, że około 37 procent zgłaszających kwalifikuje się do „TurboTax Free Edition”.
6 Możesz przegapić wprowadzenie niektórych kluczowych danych.
Jeśli rozpoczniesz i zatrzymasz proces składania zeznań podatkowych za pomocą TurboTax, możesz przegapić ważne informacje ze względu na działanie oprogramowania.
„Kolejnym problemem, z jakim mogą się spotkać podatnicy, jest to, że nie są proszeni o podanie pewnych danych, jeśli nie powiedzieli TurboTax na samym początku, że mają określony dochód” – mówi Jackson. „Jeśli więc formularze otrzymasz późno, a powrót zaczniesz wcześniej, możesz nie zostać poproszony o podanie danych, ponieważ nie wskazałeś na początku, że masz określony rodzaj dochodów”.
Jackson twierdzi, że może to mieć wpływ na pozycje podlegające opodatkowaniu, takie jak wygrane w grach hazardowych lub zwrot podatku stanowego, które liczą się jako dochód. „Ponieważ nie zostaniesz poproszony o dodanie tych pozycji, może to zdezorientować podatnika i może nie uwzględnić tego dochodu w zeznaniu” – ostrzega.
POWIĄZANY: Jestem księgowym i oto moje 5 ostrzeżeń dotyczących składania zeznań podatkowych dla emerytów .
7 Technologia jest tak dobra, jak informacje, które podasz.
Pomysł posiadania platformy do obliczania podatków przy użyciu algorytmów i technologii jest z pewnością kuszący, ale należy pamiętać, że oprogramowanie może nie być idealne.
„Technologia (w tym oprogramowanie do sporządzania zeznań podatkowych) z dnia na dzień robi coraz większe wrażenie, jest jednak tak dobra, jak informacje, które jej dostarczasz” – wyjaśnia Wheaton. „TurboTax może zadawać pytania, które dotyczą większości podatników, ale nie potrafi czytać w Twoich myślach.”
Kontynuuje: „Profesjonalni doradcy podatkowi prawdopodobnie też nie mogą tego zrobić (chociaż ułatwiłoby to pracę), ale będą wiedzieć, jakie pytania zadać w zależności od Twojej sytuacji podatkowej i zapewnią Ci specjalistyczną wiedzę podczas całego procesu składania zeznania podatkowego”.
8 Będziesz odpowiedzialny za dokładne sprawdzenie swojej pracy.
Specjaliści podatkowi podkreślają znaczenie upewnienia się, że podczas korzystania z TurboTax wprowadziłeś właściwe informacje – a bez CPA to Ty będziesz odpowiedzialny za podwójne i potrójne sprawdzenie swojego zgłoszenia.
„Turbo może być w nazwie, ale pamiętaj, że te informacje są wysyłane bezpośrednio do urzędu skarbowego, więc pamiętaj, aby wprowadzić wszystko poprawnie i dokładnie sprawdzić swoją pracę. „Przypadkowo” dodając zero do odliczeń lub usuwając zero z Twoje zarobki nie są czymś, co IRS prawdopodobnie przeoczy” – ostrzega Wheaton.
10 najlepiej sprzedających się książek beletrystycznych
Zdaniem Millera wprowadzenie nieprawidłowych danych może równie dobrze skutkować opóźnieniem audytu lub zwrotem pieniędzy. Warto więc zapoznać się z przepisami podatkowymi.
„Przed złożeniem zeznania niezbędne jest dokładne sprawdzenie wszystkich wpisów, w tym danych osobowych i danych finansowych” – mówi. „Dodatkowo kluczowa jest znajomość przepisów podatkowych niezależnie od oprogramowania. TurboTax zapewnia wskazówki, ale podstawowa znajomość zasad podatkowych pomaga zmaksymalizować odliczenia i ulgi, minimalizując błędy w zeznaniu”.
POWIĄZANY: Według ekspertów 6 ostrzeżeń dotyczących korzystania z bloku H&R w przypadku podatków .
9 Nie ma usług świadczonych osobiście.
Chociaż wiele osób korzysta z TurboTax, ponieważ nie wymaga wychodzenia z domu – jeśli chcesz osobiście spotkać się z kimś w celu uzyskania pomocy, nie ma „sklepu”, który możesz odwiedzić.
„[TurboTax] nie oferuje pomocy osobistej ani nie prowadzi sklepów stacjonarnych, w których można uzyskać dodatkową pomoc” – mówi Corcoran.
Jeśli zdecydujesz się na TurboTax Live Assisted, będziesz polegać na udostępnianiu ekranu, rozmowach telefonicznych i czatach z profesjonalistami z TurboTax w celu uzyskania pomocy. Jeśli zapłacisz za usługę Live Full Service, tak będzie dopasowane do osoby sporządzającej podatki kto składa za Ciebie zeznanie. Ale znowu pamiętaj, że według NerdWallet to wszystko jest wirtualne.
10 Możesz przegapić rozsądną poradę profesjonalisty.
TurboTax może zapewnić stosunkowo prosty sposób prawidłowego złożenia zeznania podatkowego przy minimalnym wysiłku. Niektórzy eksperci twierdzą jednak, że możesz się zawieść, nie zatrudniając księgowego, który pomoże Ci w maksymalnym wykorzystaniu całego procesu. ae0fcc31ae342fd3a1346ebb1f342fcb
„W zależności od Twojej sytuacji możesz chcieć zapłacić profesjonaliście zarówno za przygotowanie podatkowe, jak i przyszłe doradztwo podatkowe, aby przygotować się na przyszłość” – mówi Roberta Farringtona , założyciel i dyrektor generalny firmy Inwestor uczelniany . „Oprogramowanie podatkowe nie zapewnia żadnego rodzaju porad podatkowych. Na pytania takie jak to, czy należy zmaksymalizować plan emerytalny lub kupić kosztowny przedmiot biznesowy teraz czy później, najlepiej odpowie doradca podatkowy”.
I chociaż możesz myśleć, że oszczędzasz, nie płacąc księgowemu, ta strategia może się nie udać analiza cen pieniądze, ostrzega Croak.
„Oprogramowanie podatkowe nie jest w stanie zrozumieć Twojej wyjątkowej sytuacji finansowej w taki sposób, w jaki potrafi to zrobić człowiek-ekspert. Nie może też udzielić dostosowanych porad, które pomogą Ci podejmować lepsze decyzje finansowe” – mówi. „Jeśli masz skomplikowaną sytuację podatkową, oprogramowanie może nie zaspokoić wszystkich Twoich potrzeb. Uważam, że bez profesjonalnej porady możesz przegapić ważne odliczenia i ulgi, co może Cię kosztować.”
Ta historia została zaktualizowana, aby uwzględnić dodatkowe wpisy, weryfikację faktów i redagowanie kopii.
Best Life oferuje najbardziej aktualne informacje finansowe od najlepszych ekspertów oraz najnowsze wiadomości i badania, ale nasze treści nie mają na celu zastąpić profesjonalnych porad. Jeśli chodzi o pieniądze, które wydajesz, oszczędzasz lub inwestujesz, zawsze skonsultuj się bezpośrednio ze swoim doradcą finansowym.
Abby Reinhard Abby Reinhard jest starszym redaktorem w Najlepsze życie , obejmujący codzienne wiadomości i informujący czytelników na bieżąco o najnowszych poradach dotyczących stylu, kierunkach podróży i wydarzeniach w Hollywood. Czytać więcej
